投資者主要關注問題的說明

   為便于投資者了解我公司風險處置情況，審慎理性決策是否接受我公司發布的信托產品投資者清償方案（詳見《新時代信托股份有限公司關于受讓投資者信托受益權的公告》），現就投資者主要關注問題說明如下。

   一、我公司被接管后的風險處置情況

   接管后，我公司積極配合監管機構和新時代信托接托管組，在保障經營管理連續、員工隊伍穩定的基礎上，按照市場化、法治化原則進行風險處置。主要工作包括：一是開展信托產品份額登記。在全體投資者配合下，逐筆核對存量信托產品規模和投資者情況。二是開展債權登記。逐筆排查梳理債務情況，爭取債權人不抽貸，保持現金流不斷。三是開展清產核資。選聘安永審計、金杜律所和中聯資產評估等中介機構進行清產核資，全面掌握風險狀況。四是全力清收債權。采用催收、訴訟等多種方式向信托產品債務人、擔保人主張權利。經反復溝通協商、充分研究論證，我公司目前已與股東、債務人等相關方達成了信托產品總體處置方案，并最終形成了近日公布的投資者清償方案，近期將集中開展投資者清償工作。

   二、我公司涉自然人信托產品的處置情況

   接管后，經清產核資，我公司涉自然人信托產品的債務人償債能力薄弱，無力償還欠款。設置金融機構股權質押的信托產品，僅有少量擔保物有處置價值?？傮w上，涉自然人信托產品的底層資產質量差、處置變現難度大，投資者可能發生嚴重損失。按照接托管組確定的“爭取自然人投資者利益最大化”目標，為避免風險外溢和擴散，我公司努力與股東、債務人等溝通協商，達成了信托產品總體處置方案。由相關資產持有人向我公司轉讓其他有價值資產，通過資產確權、以資抵債和處置變現，促成涉自然人信托產品的處置回款。但是處置回款較信托本金普遍仍有較大損失。由于不同信托產品底層債權擔保物的預計處置價值有差異，信托產品的投資本金回收比例有所不同。

   近日，我公司將發布涉自然人信托產品的臨時信息披露報告，向投資者告知信托產品的資產處置和預計回款情況。請投資者屆時登錄我公司網站查詢。

   三、投資者清償方案的相關安排

   按照信托產品投資者清償方案，我公司向投資者受讓信托受益權的對價，普遍高于涉自然人信托產品的投資本金回收情況，以實現投資者盡快退出、避免損失擴大。同意向我公司轉讓信托受益權的投資者，在《信托受益權轉讓合同》生效后，投資者退出，投資者持有的信托受益權及該信托受益權后續實現利益均歸我公司所有，與投資者無關。我公司將在《信托受益權轉讓合同》生效后不超過60日內向投資者全額支付約定的信托受益權轉讓款。

   公示的簽約期滿后，我公司將陸續對涉自然人信托產品進行清算，結合臨時信息披露報告告知的處置回款情況，向屆時仍持有信托受益權的投資者（即沒有向我公司轉讓信托受益權的投資者）進行分配。我公司無法再按照現有方案受讓投資者的信托受益權。請投資者認真閱讀相關信托產品關于資產處置和預計回款情況的臨時信息披露報告，審慎作出決定。

   四、其他工作提示

   如因疫情管控或者其他不可抗力因素，導致有意愿的投資者在簽約期內不能完成簽約的，請及時聯系理財經理或者撥打客服電話（400-010-1668）告知情況，我公司將妥善處理。

   我公司將依法合規、簡潔高效地開展信托產品投資者清償工作，同時進一步暢通信息傳遞和溝通渠道。投資者如有任何疑問，可以向理財經理詢問，或者撥打客服電話咨詢。我公司將通過網站公告、說明會等多種方式，及時回應投資者關切，盡快妥善化解風險。

新時代信托股份有限公司

2022年6月4日